「理财」富国两年期理财债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

2021-07-06 作者:未知   |   浏览(

富国两年期理财债券型证券资金投入基金        基金商品资料概要更新        2020年09月25日        本概要提供本基金的要紧信息,是招募说明书的一部分。作出资金投入决定前,请阅读完        整的招募说明书等销售文件。        1、商品概况         基金简称         富国两年期理财债券          基金代码        002898     份额简称         富国两年期理财债券C级       份额代码        002899     基金管理人       富国基金管理公司        基金推广托管人      招商银行股份公司     基金合同生效日   2016年12月01日              基金种类        债券型     运作方法         按期开放式                  开放频率        每两年开放一次     买卖币种         人民币     基金经理         俞晓斌                      任职日期        2018-12-14                                                 证券从业日期     2007-07-02            2、基金资金投入与净值表现        资金投入目的与资金投入方案                          本基金严格使用持有到期资金投入的方案,资金投入于剩余期限低于基金剩余封闭期的固定收益类工具,力                      求为资金投入者获得持续稳定的收益。                      本基金的资金投入范围为具备好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券、                      货币市场工具、资产支持证券等固定收益类金融工具与法律法规或中国证监                      会允许基金资金投入的其他金融工具,但须符合中国证监会有关规定。本基金主要                      资金投入于固定收益类金融工具,具体包括:企业债、公司债、国债、央行票据、     资金投入范围         金融债、地方政府债、次级债、短期筹资券、中小微型企业私募                      债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等。本基金不进行股票等                      权益类资产的资金投入。本基金不资金投入可转换债券,但可以资金投入离别买卖可转债上                      市后离别出来的债券。                      本基金80%以上的资产资金投入于债券,在每一个开放期开始前3个月和结束后3个月                      与开放期期间不受前述资金投入组合比率的限制。                      在封闭期内,本基金严格使用买入并持有方案,对所资金投入固定收益品种的剩余                      期限与基金的剩余封闭期进行期限匹配,资金投入于剩余期限低于基金剩余封闭期的固定收益类工具,     主要资金投入方案     力求基金资产在封闭期结束前可完全变现。同时,本基金主要通过信用利差曲                      线配置和信用债券甄选两个方面的方案进行信用债资金投入,本基金还使用中小企                      业私募债资金投入方案、杠杆资金投入方案和再资金投入方案。在开放期,本基金原则上将                      使基金资产维持现金状况。     营业额比较基准     每一个封闭期的营业额比较基准为该封闭期起始日的两年期定存利率+1%     风险收益特点     本基金为理财债券型基金,预期风险与预期收益高于货币市场基                      金,低于混合型基金和股票型基金。            注:详细情况请阅读《招募说明书》中“基金的资金投入”章节的有关内容。        资金投入组合资产配置图表        注:截止日期2020年06月30日。        自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期营业额比较基准的比较        图        注:本基金合同生效日2016年12月01日。营业额表现截止日期2019年12月31日。基金过往营业额        不代表将来表现。        3、资金投入本基金涉及的成本        基金销售有关成本        注:本基金的赎回费率随持有空闲递减。具体如下:在同一个开放期内申购后又赎回且持续持        有期少于7日的份额,赎回费率为1.50%;在同一个开放        期内申购后又赎回且持续持有期不少于7日的份额,赎回费率        为0.1%;其他,赎回费率为0。        本基金C类基金份额不收取申购成本,赎回成本在资金投入者赎回基金过程中收取。        基金运作有关成本             成本类别                                年费率/收费方法          管理费          0.30%          推广托管费          0.07%        销售服务费        0.50%            注:以上成本将从基金资产中扣除;本基金买卖证券等产生的成本和税负,按实质发生额从基金资        产扣除。        4、风险揭示与要紧提示        风险揭示        本基金不提供任何保证。资金投入者可能损失资金投入本金。资金投入有风险,资金投入者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。        本基金资金投入中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有些非系统性风险、很多赎回或狂跌致使的流动性风险、基金管理人在资金投入经营过程中产生的操作风险与本基金特有风险等。        本基金的特有风险包括:1、本基金为理财债券型基金,本基金的主要资金投入对象为债券类资产,因此,本基金将面临较高的债券市场系统性风险。        2、本基金为运作期滚动形式运作的理财债券型基金,每两年开放申购、赎回一次。本基金在封闭期内不办理申购赎回业务,也不上市买卖,从而可能没办法满足资金投入者的短期流动性需要。        3、本基金可资金投入中小微型企业私募债券,中小微型企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方法发行和出售,约定在肯定期限还本付息的公司债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方法为面向特定对象的私募发行。因此,中小微型企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券资金投入风险。        4、本基金使用摊余本钱法估值,即估值对象以买入本钱列示,根据实质利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每天计提损益。本基金不使用市场利率和上市买卖的债券和票据的市价计算基金资产净值。        5、本基金严格使用持有到期资金投入的方案,资金投入于剩余期限低于基金剩余封闭期的固定收益类工具,如遇见债券违约、信用评级降低等信用事件,对本基金的影响较大。        要紧提示        中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明资金投入于本基金没风险。基金管理人根据恪尽职守、诚实信用、小心勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金肯定盈利,也不保证最低收益。基金资金投入者自依基金合同获得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。        因基金合同而产生的或与基金合同有关的所有争议,如经友好协商未能解决的,均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,根据申请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地址为上海。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具备约束力,仲裁费由败诉方承担。        基金商品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实质状况可能存在肯定的滞后,如需准时、准确获得基金的有关信息,敬请同时关注基金管理人发布的有关临时通知、按期通知等披露文件。        5、其他资料查看方法        以下资料详见基金管理人网站,顾客服务热线:95105686,4008880688        1、基金合同、推广托管协议、招募说明书        2、按期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告        3、基金份额净值        4、基金销售机构及联系方法        5、其他要紧资料

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